Politika KYC a AML

V praxi KYC v Ryzí Majetárna znamená, že shromažďujeme a potvrzujeme malou sadu základních údajů o vás: vaše úplné právní jméno, vaše datum narození, vaši zemi pobytu, vaše kontaktní údaje a metodu platby, kterou zamýšlíte používat. Porovnáváme údaje, které jste zadali do registračního formuláře, s údaji uvedenými v dokumentech, které nahrajete.

Co neděláme

Nežádáme vaše heslo pro online banking, vaši úplnou PIN kartou, ani vzdálený přístup k vašemu zařízení. Žádný člen našeho týmu takové údaje nikdy nepožaduje. Jaákoli zpráva, která o ně požaduje, nepochází od nás a měla by být nahlášena prostřednictvím formuláře pro hlášení zneužití.

Kontroly AML jsou širší než jednorázová kontrola identity. Zahrnují klasifikaci rizik nových účtů, kontrolu sankcí a osob politicky exponovaných, omezení neobvyklých finančních toků, vedení záznamů, vnitřní eskalaci podezřelé činnosti a tam, kde to příslušné právní předpisy vyžadují, hlášení příslušnému orgánu.

Tam, kde jsou pravidla AML v rozporu s pokyny klienta, mají pravidla AML prioritu. To může znamenat odložení transakce, žádost o další dokumenty nebo omezení účtu, dokud se věc nevyřeší.

1. 01

   Právní povinnost

   Služby, které drží nebo přenášejí prostředky klienta, jsou obecně povinny identifikovat své klienty před poskytnutím služby. To není volitelné a vztahuje se na každý účet bez výjimky.

2. 02

   Ochrana vašich peněz

   Ověření připoutá účet k jednomu identifikovatelného vlastníkovi. Ztěžuje převzetí účtu a znamená, že výběry lze odeslat pouze na platební metodu, která se prokázala být vaší vlastnictvím.

3. 03

   Udržování platformy v čistotě

   Screening brání sankcovaným stranám a anonymní skořápkové činnosti na platformě, což chrání všechny ostatní klienty, kteří ji používají.

4. 04

   Rychlejší výplaty později

   Účet ověřený předem se nemusí zastavit pro kontroly v okamžiku výběru, tedy kdy jsou zpoždění nejméně vítaná.

1. Doklad totožnosti

Dokument vydaný vládou, který obsahuje vaši fotografii, celé jméno, datum narození, číslo dokumentu a datum vypršení. Běžně přijímané typy jsou pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz, pokud je vydáván jako fotografický doklad totožnosti. Dokument musí být platný a nevypršelý.

2. Doklad o adrese

Nedávný dokument, obvykle vydaný v posledních několika měsících, který obsahuje vaše jméno a vaši adresu bydliště, jak se objevuje na vašem účtu. Typické příklady jsou výpis ze služeb, výpis z banky nebo karty, místní daňové nebo městské oznámení nebo oficiální dopis od státního úřadu. Poštovní přihrádky a adresy patřící jiné osobě nejsou přijímány.

3. Doklad o způsobu platby

Důkaz, že finační nástroj patří vám. V případě karty je to obvykle obraz karty zobrazující vaše jméno, první šest a poslední čtyři číslice a datum vypršení, přičemž zbývající číslice a bezpečnostní kód jsou zakryty. V případě převodu z bankovního účtu je to výpis nebo potvrzení na vaše jméno ukazující identifikátor účtu. V případě elektronické peněženky snímek obrazovky profilu účtu zobrazující vaše jméno a identifikátor účtu.

Formáty a velikost souboru

Limity nahrávání, přijaté typy souborů a případné další požadavky na dokumenty jsou uvedeny v ověřovací oblasti vašeho účtu. Dokumenty v jiném jazyce než je jazyk účtu mohou vyžadovat překlad; tým pro soulad vás upozorní, pokud se to týká.

1. 01

   Registrace

   Vytvořte si účet se svým skutečným právním jménem, datem narození, zemí pobytu, e-mailem a telefonním číslem. Údaje, které se neshodují s vašimi dokumenty, jsou nejčastější příčinou zpoždění.

2. 02

   Potvrďte kontaktní údaje

   Potvrďte svou e-mailovou adresu a případně také telefonní číslo. To dokazuje, že kontaktní kanály vám patří.

3. 03

   Nahrajte svůj doklad totožnosti

   Nahrajte stránky, které obsahují vaši fotografii a osobní údaje. Některé kontroly zahrnují krátký krok ověření živosti nebo selfie, aby se potvrdilo, že dokument patří osobě, která jej drží.

4. 04

   Nahrajte doklad o adrese

   Nahrajte nedávný kvalifikující dokument na vaše jméno na adresu v evidenci.

5. 05

   Potvrďte způsob platby

   Poskytněte důkaz o nástroji, který použijete k financování a přijímání výběrů.

6. 06

   Prověrka a přezkum

   Náš compliance tým prověří soubor, provede požadované prověrky sankcí a rizik a buď schválí účet, nebo požádá o opravu.

7. 07

   Potvrzení

   Obdržíte oznámení, jakmile se stav účtu změní. Aktuální stav je vždy viditelný v sekci ověření vašeho účtu.

Doba přezkumu závisí na objemu, kvalitě nahrávek a na tom, zda je spuštěna nějaká další prověrka. Okno zpracování, které se vztahuje na váš účet, spolu s aktuálním stavem každého dokumentu, je zobrazeno v sekci vašeho účtu - na tuto zveřejněnou hodnotu se lze spoléhat, ne na jiné hodnoty uvedené jinde.

• Jasné, úplné a neupravené nahrávky jsou přezkoumány nejrychleji.
• Žádosti podané mimo pracovní dobu jsou zařazeny do fronty pro další pracovní den.
• Zesílený přezkum, je-li vyžadován, zvyšuje dobu zpracování a bude vám sdělen.

Pokud vám rozhodnutí není jasné, kontaktujte podporu a zeptejte se na důvod. Pokud nám to zákon dovoluje, vysvětlíme vám.

Co se monitoruje

Způsoby financování a výběru, změny platebního instrumentu, změny země nebo kontaktních údajů, aktivita, která neodpovídá profilu, který jste poskytli při registraci, a jakákoli aktivita označená našimi screeningovými nástroji.

Jaké mohou být důsledky

• Žádost o aktualizované dokumenty nebo vysvětlení zdroje finančních prostředků.
• Dočasné zastavení konkrétní transakce během jejího přezkumu.
• Úprava limitů zveřejněných na vašem účtu.
• Omezení nebo uzavření účtu, pokud to vyžaduje zákon.

Vedení záznamů

Identifikační údaje a záznamy o transakcích jsou uchovávány po dobu požadovanou příslušným zákonem po ukončení vztahu a jsou zpracovávány v souladu s našimi Zásadami ochrany osobních údajů. Za určitých okolností zákon zabraňuje tomu, aby nás klient informoval o tom, že byla podána zpráva.

• Poskytujte přesné, aktuální a úplné informace a udržujte je v aktuálním stavu.
• Používejte pouze své vlastní prostředky a své vlastní platební nástroje - nikdy cizí prostředky.
• Vedlejte pouze jeden účet a držte své přihlašovací údaje v tajnosti.
• Reagujte na žádosti o dokumenty v časovém rámci uvedeném v žádosti.
• Neprodleně nám oznámte, pokud změníte zemi bydliště, právní jméno nebo způsob platby.
• Okamžitě nám nahlaste veškeré podezření na neoprávněný přístup k vašemu účtu.

Předložení padělanych nebo pozměněných dokumentů je závažná záležitost. Vede k uzavření účtu a v případě, že to vyžaduje příslušné právo, k oznámení příslušnému orgánu.

Licence a regulační informace